Procedimiento monitorio

El proceso o procedimiento monitorio es una manera de reclamar deudas de una manera rápida y eficiente. A continuación te explicamos su significado y cómo llevar a cabo esta demanda.

El buen funcionamiento de una empresa depende de la capacidad de gerencia de sus jefes y/o administradores y por lo tanto del cobro oportuno de las deudas de aquellos clientes que hayan contratado los servicios de la compañía.

Es muy posible que en una organización existan facturas por cobrar, impactando profundamente el funcionamiento de la empresa, pues impide así honrar los compromisos con acreedores, pago a empleados, la seguridad social e incluso el pago de impuestos a Hacienda. En este sentido, la firma puede verse comprometida hasta llegar al punto de cerrar sus puertas.

En caso de que los deudores se nieguen a pagar, la mejor manera de realizar el cobro de es a través del Procedimiento Monitorio, es ampliamente recomendado por su garantía al momento de reclamar  los pagos pendientes.  Este procedimiento ha tomado importancia en la última década y muchas empresas la utilizan en el ámbito civil.

Una de las características de este método es que no es necesario un procurador o un abogado para realizar el reclamo.

¿Qué es el procedimiento monitorio?  

Es un método rápido y ágil mediante el cual se reclama judicialmente las deudas que tenga por cobrar una empresa, sin importar de cuanto es la deuda, ya que el tope anteriormente era de 250.000 € siendo derogado en la ley 37/2011.

Este método de reclamo fue introducido en el año 2000 para lograr un sistema mucho más eficaz de cobro judicial y se encuentra estipulado en La Ley de Enjuiciamiento Civil (LEC) (1/2000). Dicho proceso se inicia por medio de una solicitud dirigida al juzgado de Primera Instancia del domicilio del deudor, sin la necesidad que intervenga un procurador o un abogado, únicamente se celebra la visita ante el juez cuando el deudor se niegue a pagar.

Características

Las características de este procedimiento son las siguientes

  • Ágil: Los plazos son más cortos que los procedimientos tradicionales.
  • Eficaz: Al realizar la solicitud conlleva al requerimiento del pago de la factura por parte del juzgado. En caso de no pagar u oponerse el juzgado embarga los bienes del deudor y los subasta públicamente para honrar la deuda
  • Sencillo: La petición inicial hace que el demandante cobre la deuda ante el requerimiento del juzgado deudor.
  • Sin límite de cuantía: La deuda no tiene tope de cuantía. Sin embargo debe cumplir con los requisitos del Procedimiento Monitorio.

Los documentos presentados en este procedimiento sirven para obligar al deudor a pagar su deuda o exponer las razones de su morosidad. Dado el caso en que el deudor no comparece o se opone, el juez puede despachar la ejecución de sus bienes, para así, cobrar la deuda. 

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Requisitos para llevar a cabo un Proceso Monitorio

Para llevar a cabo un Proceso Monitorio se deben cumplir los siguientes casos: que la deuda sea de dinero, que esté vencida y sea exigible.

¿Qué documentos se deben entregar?

De igual manera se deben presentar los documentos que prueben la relación entre las partes involucradas. La Ley de Enjuiciamiento Civil (LEC) en el artículo 812 establece que la deuda se debe acreditar de la siguiente manera:

  • Cualquier tipo de documento de soporte físico donde se encuentren señales como, firma, sello (húmedo o electrónico) impronta o marca.
  • Facturas, notas de entregas, certificaciones, telegramas, faxes, u otro documento realizado por el demandante sea los que constaten la relación entre las partes. 
  • Conjunto de documentos que soporte la relación comercial.
  • Cuando la deuda se soporte mediante certificados de impago por cantidades debidas en concepto de gastos comunes de Comunidades de propietarios de inmuebles urbanos. 
  • La deuda debe ser concreta en dinero.

¿Es necesario contar con un abogado o procurador?

Generalmente no es necesario, ya que la petición inicial puede ir firmada directamente por la parte interesada.

Sin embargo, pueden presentarse casos en los cuales si será necesaria la participación de un abogado o procurador en el futuro juicio declarativo; esto es, en caso que el demandado se oponga al pago y la cantidad determinada de la deuda supere los 2000 euros.

Otra situación que puede presentarse es que el deudor se niegue a cancelar voluntariamente, y la participación del abogado o procurador sea necesaria en la ejecución forzosa, si la cuantía de la deuda sobrepasa los 2000 euros.

También es válido que se designe voluntariamente un abogado para presentar la petición inicial, sin embargo, hay que tener claro que este coste no afectará la parte contraria, siempre y cuando esta última atiende a la exigencia de pago en el periodo establecido para tal fin, sin importar la cantidad reclamada.

Caso contrario ocurre en las reclamaciones de gastos de comunidades de propietarios, donde sí se estipula el pago de honorarios a estos profesionales (artículo 21 de la ley de Propiedad Horizontal).

¿Dónde Presentar Demanda por Proceso Monitorio?

La demanda se presenta ante el Juzgado de la Primera Instancia del domicilio o residencia del deudor o en su defecto el lugar donde el deudor pueda ser hallado para que realice el pago demandado.

El Procedimiento inicia cuando el acreedor presenta la petición ante el Decanato o Servicio Común de Registro y Reparto del domicilio o residencia del demandado, paso seguido dicha solicitud es remitida al Juzgado de Primera Instancia que por turno corresponda. En el caso de desconocer la dirección del domicilio del demandado, se puede presentar ante la Oficina Judicial del lugar donde pueda ser hallado a través de la base de datos.

En el caso que se compruebe que el demandado reside en otro partido judicial o no se llega a conocer, el proceso se da por concluido, con la finalidad de que el interesado realice la petición o asista al proceso declarativo que corresponda. 

En el Procedimiento Monitorio no se permite la publicación de edictos para solicitar el pago al deudor, pues se considera que dicho acto se debe realizar personalmente con el destinatario. Si no se logra localizar al demandado, el demandante debe acudir al proceso declarativo correspondiente en el que sí es posible la citación por edictos.

Existe una excepción la cual es para el reclamo de gastos de Comunidades de Propietarios, en el que se permite la citación por edictos, si previamente se ha notificado el proceso en su residencia o en el local que ha generado la deuda.

¿Cómo se inicia el Proceso Monitorio?

Este proceso documental tiene dos fases, la monitoria y la declarativa:  

Fase monitoria

En esta fase, el legislador sigue el protocolo teórico en relación al Proceso Monitorio, donde el demandante consigna los documentos probatorio de la existencia de una deuda, vencida, líquida y exigible. Posteriormente el juez emite una orden de pago, si es ignorada por el demandado, se convierte de manera automática en un título de ejecución con pleno valor de cosa juzgada. 

Fase declarativa

Consiste en Juzgar con plenitud de efecto de cosa juzgada, las causas opuestas por el deudor, sea cual sea el resultado, ninguna de las partes pueda revisar lo decidido posteriormente.

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Cuánto tiempo tarda un Proceso Monitorio (Plazos)

Al realizar la solicitud, el Letrado de la Administración de Justicia revisa, analiza y admite el Proceso Monitorio, en caso contrario, le dará la información al juez para que éste tome una decisión.

Cuando la solicitud es admitida por la oficina Judicial, se procede a requerir el pago. En este punto se puede demorar el trámite, debido que la demanda del acreedor se debe hacer personalmente a través de un funcionario judicial, desplazándose hasta la residencia del deudor y así dejar constancia de la diligencia.

Puede ocurrir que el deudor no sea localizado. De esta manera atrasa el proceso. En este caso el Órgano Judicial realiza las pesquisas correspondientes para averiguar el domicilio del demandado. Al ser localizado, éste dispone de 20 días naturales para adoptar una postura prevista en las leyes.

Según el Consejo General de Poder Judicial en su memoria anual de 2011 la duración promedio de los procedimientos monitorios es de 8,6 meses.

Una vez localizado y requerido de pago, el deudor tiene veinte días naturales para adoptar alguna de las posturas previstas en la Ley.

Juicio Monitorio

En este punto el demandado tiene tres opciones: Pagar voluntariamente, oponerse o dejar transcurrir el plazo sin pagar ni oponerse.

Pago voluntario

Pueden ocurrir los siguientes trámites si el pago es voluntario:

  1. Que el deudor pague directamente al demandante, quien debe comunicar por escrito a la Oficina Judicial, para que sea archivado o bien ingresar dicha cantidad en la cuenta de consignaciones del Juzgado.  
  2. El Letrado de la Administración de Justicia expide la orden de pago a favor del demandante, para que lo haga efectivo en la entidad bancaria señalada por la administración.
  3. El demandante puede solicitar una transferencia bancaria al deudor de su titularidad indicada para tal efecto. Al verificarse el pago, se archiva el caso a menos que sean gastos de Comunidad de Propietarios.

Oponerse a pagar

En caso que el deudor se niegue a pagar, el demandado debe expresar por escrito las razones por las que considera el hecho de oponerse a pagar, o explicar que el monto reclamado no es el correcto. Este documento debe ir firmado por un abogado y un procurador si la cantidad supera los 2.000 €. Con esta acción culmina el procedimiento y se continúa con los trámites declarativos en relación a la cuantía.

Juicio Verbal

Esto implica la intervención de un juez si la suma es hasta 6.000 €. En este acto el demandante debe presentar la documentación necesaria.

Juicio Ordinario

Si la suma reclamada es  mayor a 6.000 €, el juicio es ordinario, donde el afectado presentará en el lapso no mayor de un mes la demanda con los requisitos exigidos para este procedimiento. En este caso las partes necesitarán un abogado y un procurador hasta que se dicte sentencia. 

¿Qué sucede si el deudor se niega a pagar la deuda?

Es poco frecuente que el deudor se oponga, sin embargo, en este caso debe el demandado debe justificar las razones por las cuales considera que la deuda reclamada fue pagada en parte o en su totalidad, o la cantidad no corresponde a la  realidad.

El juicio monitorio prospera si el deudor no está en lo correcto.

Por su parte si el deudor no paga, se presume que desconoce el procedimiento monitorio y las consecuencias legales que esto conlleva, ha olvidado realizar el pago oportunamente o por falta de recursos económicos.

En cualquiera de los casos se procede a ejecutar los títulos legales, es decir una sentencia de Juicio Monitorio, se embargan los bienes del deudor: Dinero en cuentas corrientes, joyas, inmuebles, créditos a favor del deudor, entre otros.

Ventajas del Procedimiento Monitorio  

  • Es un procedimiento Judicial del que no se necesita mayor conocimiento legal para introducir el reclamo.
  • La cantidad dineraria reclamada ante el juzgado se hace efectiva apenas el deudor realice el pago, solo con la notificación de demanda.

El Procedimiento Monitorio es eficaz desde su instauración en el año 2001, pues centra su acción en el reclamo de deudas, no solo en España sino en los países miembros de la Unión Europea, quienes unen esfuerzos para que los instrumentos legales cobren mayor vigor en la comunidad. 

Es importante destacar que la Directiva del Parlamento Europeo y del Consejo 2011/7/ de fecha 16 de febrero de 2011 establecen medidas contra la morosidad en el ámbito económico y comercial, derogando la Directiva 2003/35/CE del Parlamento Europeo y del Consejo.

Preguntas frecuentes sobre el proceso monitorio

A simple vista, llevar a cabo un proceso monitorio es fácil, ya que se inicia con una petición al juzgado correspondiente, para proceder judicialmente al reclamo de la deuda en cuestión por la parte afectada, esto si durante el proceso no es necesario acudir a acciones más contundentes que obliguen al demandado a cumplir con la ley. Sin embargo, es común que se generen dudas acerca del proceso. Estas preguntas serán respondidas de la manera más clara y sencilla posible, de tal manera que al acreedor se le facilite el gestionar su demanda, en el menor tiempo posible y con la certeza que su deuda le será cancelada.

¿Cuál es la cantidad mínima de deuda para iniciar este procedimiento?

Para iniciar el procedimiento no se necesita pagar una cantidad excesiva de dinero, ya que se ha estimado que los gastos se valoran en menos de la mitad del precio de los trámites.

Sin embargo, si la situación suscitada es que el deudor se niega a cancelar, es preciso acudir a un proceso ejecutivo que requiere de la orientación de un abogado especialista en el área, lo que significa que deberás cancelar los honorarios profesionales del abogado o procurador, quedando libre del pago de tasas judiciales en sí.

Por este motivo se estipula que, si la deuda no supera los 6000 euros, se abre un juicio verbal para solicitar el pago. Si por el contrario, la deuda excede los 6000 euros, se inicia con un juicio ordinario.

Es así como se establece entonces como referencia la cantidad de 6000 euros para hacer el reclamo formal de lo que se adeuda.

¿Qué bienes se pueden embargar?

Al llegar a este punto, es prueba que no se logró conciliar entre las partes, razón por la cual el Juez deberá embargar los bienes del deudor, considerando el bien que sea más accesible para la venta y represente menor desventaja para el demandado.

De no cumplirse con esta perspectiva, los bienes que se podrán embargar mediante un juicio monitorio son:

  • Dinero o cuentas corrientes que posea el demandado
  • Derechos, valores e instrumentos financieros que puedan ser negociados en un mercado oficial de valores que sea factible de manera inmediata o a corto plazo
  • Alhajas u obras de arte
  • Rentas en dinero
  • Rentas, intereses y frutos de cualquier naturaleza
  • Títulos, acciones o bienes muebles que no requieran de cotización oficial
  • Bienes inmuebles
  • Honorarios, pensiones e ingresos adquiridos por actividades profesionales y comerciales independientes
  • Derechos, créditos y valores factibles a mediano y largo plazo
  • Embargo de compañías o empresas

¿Puedo reclamar deudas en otro país con el proceso monitorio europeo?

Es importante saber que el proceso monitorio europeo es un procedimiento judicial utilizado para la cobranza de deudas monetarias, y las mismas deben ser determinadas, vencidas y exigibles para poder llevarla a cabo, siempre y cuando estén involucrados por lo menos dos países de la Unión Europea.

Judicialmente, se articula mediante el documento de requerimiento europeo de pago que lo solicita la parte afectada. Posterior a esto, el órgano correspondiente otorga un plazo prudencial de 1 mes (30 días) desde el momento de la solicitud.

Acto seguido, el demandado tras ser notificado de este requerimiento, contará con 1 mes para manifestar su negación al pago. De no hacerlo en este periodo de tiempo, el órgano encargado declarará el requerimiento de origen título ejecutivo, enviando al deudor el correspondiente título de ejecución.

Por último, el afectado, al recibir el requerimiento europeo de pago ejecutivo solicitará ante el juzgado correspondiente del país Europeo la ejecución en cuestión, de manera de poder hacer efectivo la cancelación de la deuda.

Es de hacer notar que el procedimiento monitorio europeo puede ser rechazado por la parte deudora fácilmente, oponiéndose al requerimiento de pago en el plazo estimado, tomando entonces la parte afectada la opción de apelar por la justicia ordinaria para recuperar el dinero en reclamo, por lo cual es recomendable tener en orden toda la documentación necesaria para argumentar efectivamente la demanda.

¿Se puede iniciar un juicio monitorio en una comunidad de propietarios?

Sí, es posible iniciar un juicio monitorio en una comunidad de propietarios, siempre y cuando se tenga la evidencia de lo impagado.

Así pues, se procede a una junta bien sea ordinaria o extraordinaria, la cual debe ser convocada por el administrador de la propiedad o presidente de la comunidad, donde se exponga el impago y se inste al deudor a pagar la deuda. De no hacerse efectiva la cancelación del pago respectivo, deberá iniciar el proceso judicial teniendo como evidencia un certificado de impago de cantidades que se adeudan por concepto de gastos comunes.

 En este caso, el deudor gozará de un plazo no mayor a 20 días para responder a la demanda inicial, pudiendo ocurrir dos escenarios:

  1. Que el demandado pague la deuda, incluyendo honorarios de abogado y procurador, más el costo de la comunidad.
  2. Que el demandado se oponga al pago en esta fase inicial del proceso monitorio, dando paso a la petición del embargo preventivo de sus bienes patrimoniales por parte del acreedor. De esta manera, se podrá no solo cancelar lo pendiente, sino que además se pagarían los intereses y costos que genere el procedimiento judicial.

Modelo de proceso o procedimiento monitorio

Yo_______________________________________________________________, siendo representante de la entidad___________________________________________, con DNI y NIF número______________, con residencia en____________________________________, número_____, piso_____, de la ciudad de___________________________, número de teléfono__________________, correo electrónico________________________, y con domicilio laboral en_______________________________________________, número_____, piso_____ de la ciudad de ________________________________, fax_______________________, correo electrónico_____________________________________.

Manifiesto Solicitud Inicial de Procedimiento Monitorio en Reclamo de la cantidad de __________________________________________________,

En contra de_____________________________________________________, DNI y NIF número, con residencia en__________________________________, número______, de la ciudad de_________________________________________________, número de teléfono___________________, fax N°____________________________, correo electrónico____________________________, con domicilio laboral en______________________________________ (si se conoce otro dato importante incluirlo en el formulario)____________________________________________________.

Expreso que la cantidad en reclamo se origina de relaciones mantenidas con anterioridad por ambas partes, siendo concretamente (breve explicación del origen de la deuda)________________________________________________________________________________________________________________________________________________________.

Por tal motivo, solicito ante el juzgado:

  1. Que se exija a la(s)  persona(s)  deudora(s) que haga(n) efectivo el pago de la cantidad de ________________________________________________________, en un  periodo de 20 días, y   que en ocasión que en el lapso establecido no atienda(n) a la solicitud o no se presente(n)  argumentando oposición al pago, se dé por culminado el proceso monitorio y se me dé traslado del mismo para que se pueda llevar a cabo el despacho de ejecución.
  2. Si el(a) deudor(a) manifiesta por escrito su oposición a la cancelación total o parcial de la deuda, se dé fin al proceso monitorio y se dé curso a los tramites del juicio verbal, otorgándome el traslado de la oposición para expresar por escrito mi  desacuerdo en un periodo de diez días.

            En___________________________, a_______ de ______________de___________.

            Firma 

A continuación dejamos para su descarga gratuita un ejemplo para presentar.

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